Cистемы «банк-клиент»

В наше время системы «банк-клиент» стали неотъемлемой частью взаимодействия коммерческих организаций с банками. Удобство применения этих систем трудно недооценить, они позволяют снизить издержки и повысить оперативность проведения финансовых операций.

Информационные технологии

Но использование информационных технологий одновременно с удобством несет и риски, связанные с обеспечением информационной безопасности. Мошенничество в системах дистанционного банковского обслуживания требует оперативных и, самое главное, слаженных ответных действий специалистов службы безопасности банка, пострадавшего клиента, независимых криминалистов и сотрудников правоохранительных органов. Только в этом случае, есть возможность или предотвратить хищение, или же вернуть денежные средства, а также — установить и задержать злоумышленников.

Как правило, мошенничество в системах дистанционного банковского обслуживания осуществляется с:

Участием сотрудников пострадавшей организации

Использованием вредоносных программ (троянских программ)

Подменой инструкций о проведении платежа, отправляемых по электронной почте

В первых двух случаях идентификация лиц, причастных к хищению в системах дистанционного банковского обслуживания, невозможна без полноценно проведенной криминалистической экспертизы.

Криминалистическая экспертиза решает следующие основные задачи:

Восстанавливает хронологию событий

Раскрывает детали совершения хищения в системах дистанционного банковского обслуживания

Выявляет следы причастности сотрудников

По завершении криминалистической экспертизы все материалы передаются для дальнейшего расследования. На основании этих данных определяется отношение данного хищения к уже известным преступным группам, либо создается отдельная карточка учета преступных групп, вовлеченных в мошенничества в сфере дистанционного банковского обслуживания. Как правило, процесс расследования мошенничества в системах дистанционного банковского обслуживания состоит из следующих этапов:

  • исследование возможности причастности сотрудников банка
  • выявление панелей управления вредоносным программным обеспечением и поиск связей с иными инцидентами
  • выявление лиц, оказывающих или оказавших дополнительные услуги злоумышленнику
  • получение детальных сведений о структуре панели управления вредоносным программным обеспечением и получение доказательств о ее использовании в конкретном мошенничестве в интернет-банкинге
  • установление лица, управляющего бот-сетью, и его фактического местонахождения
  • оформление полученных данных для последующей передачи в правоохранительные органы

Установление лиц, причастных к хищениям, — трудоемкий процесс, требующий особых знаний и владения информацией о последних методиках, используемых злоумышленниками. Для выполнения этих работ специалисты Group FS активно использует как мировой опыт, так и ряд собственных уникальных наработок.


Узнайте, как специалисты Group FS могут помочь защитить ваш бизнес

Свяжитесь с нами, чтобы получить необходимую информацию и рассчитать стоимость расследования мошенничеств в интернет-банкинге

Контакты